1. Что такое OFAC
Управление по контролю за иностранными активами Минфина США (OFAC) администрирует санкционные программы. Самый известный список — SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons). Лицам США — банкам, титульным компаниям, юристам и риелторам — запрещено вести дела с заблокированными лицами или их имуществом.
2. Правило 50%
Компания, которой на 50% и более прямо или косвенно владеют одно или несколько заблокированных лиц, сама считается заблокированной — даже если её нет в списке. Поэтому агенты по закрытию спрашивают о конечных владельцах компании-покупателя.
3. Как проходит проверка при сделке
Титульные компании и банки проверяют всех участников по спискам OFAC. Распространённые имена дают ложные совпадения — они снимаются документами, удостоверяющими личность. При реальном совпадении сделка невозможна; средства заблокированного лица должны быть заблокированы, а OFAC уведомлено, как правило, в течение 10 рабочих дней.
4. Перевод денег
Многие банки из стран под санкциями отключены от финансовой системы США. Деньги обычно поступают со счёта на имя покупателя в банке третьей страны с подтверждённым законным происхождением. Будьте готовы к расширенной проверке. Ни один добросовестный специалист не поможет выстроить платежи в обход санкций.
5. Раскрытие бенефициаров
Помимо санкций, федеральные правила по противодействию отмыванию денег обязывают титульные компании устанавливать реальных владельцев во многих покупках за наличные через компании и трасты. Округа Майами-Дейд, Бровард и Палм-Бич охвачены такими требованиями уже много лет, а FinCEN расширил отчётность по жилой недвижимости на всю страну. Будьте готовы раскрыть конечного владельца компании-покупателя.
Гид содержит общую информацию и не является юридической или налоговой консультацией. Законы и программы меняются — уточняйте детали у юриста во Флориде и налогового специалиста в США.
